تقارن النتائج والفائزون والبيانات أدناه بين هؤلاء الوسطاء كوسطاء عقود فروقات: تداول بالرافعة المالية على الفوركس والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية. تقارن النتائج والفائزون والبيانات أدناه بين هؤلاء الوسطاء كوسطاء أسهم: أسهم وصناديق ETF حقيقية تمتلكها فعلاً.
DEGIRO
غير مرخّص في بلدك DEGIRO غير حاصل على ترخيص من الجهة التنظيمية في البلد الذي يستهدفه هذا الموقع، لذلك لا تنطبق حماية المستثمرين المحلية.
73-89% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات.
XTB
مرخّص في بلدك XTB حاصل على ترخيص من الجهة التنظيمية في البلد الذي يستهدفه هذا الموقع، لذلك تنطبق حماية المستثمرين المحلية.
80% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.
الأنسب لـ
ما الذي نقارنه مقارنة بين أنواع المتداولين الأنسب لكل من DEGIRO و XTB، بناءً على ما يقدمه كل منهما فعلياً في الإمارات العربية المتحدة.DEGIRO أفضل من XTB لفئة المتداولين اليوميين، متداولي العقود الآجلة ومتداولي الخيارات، بينما XTB أفضل لفئة المتداولين المحترفين، المضاربين السريعين ومتداولي عقود الفروقات على الأسهم. كلاهما مناسب لفئة المستثمرين على المدى الطويل في الأسهم الحقيقية، متداولي السوينج والمتداولين على الأخبار.
| التقييم الإجمالي | DEGIRO غير متاح 79 الأفضل | XTB 76 75 -4 |
|---|---|---|
| التداول اليومي i | ||
| الاستثمار طويل الأجل i | ||
| المتداولون المحترفون i | ||
| متداولو الأحجام الكبيرة i | ||
| متداولو السكالبينج i | ||
| متداولو السوينج i | ||
| المتداولون على الأخبار i | ||
| متداولو الخوارزميات i | ||
| متداولو الأسهم i | ||
| متداولو العملات المشفرة i | ||
| متداولو العقود الآجلة i | ||
| متداولو الخيارات i |
التنظيم
ما الذي نقارنه مقارنة بين الجهات الرقابية المالية التي تشرف على DEGIRO وتلك التي تشرف على XTB.XTB وحده مرخّص في الإمارات، من هيئة DFSA. DEGIRO لا يحمل ترخيصاً في الإمارات وهو مرخّص من AFM و BaFin.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 100 | XTB 100 100 |
|---|---|---|
| جهات تنظيمية من المستوى 1 | ||
| ESMA (الاتحاد الأوروبي) i | BaFin (Germany) | |
| FCA (المملكة المتحدة) i | ||
| ASIC (أستراليا) i | ||
| CFTC (الولايات المتحدة) i | ||
| NFA (الولايات المتحدة) i | ||
| SEC (الولايات المتحدة) i | ||
| CIRO (كندا) i | ||
| MAS (سنغافورة) i | ||
| SFC (هونغ كونغ) i | ||
| JFSA (اليابان) i | ||
| FINMA (سويسرا) i | ||
| جهات تنظيمية من المستوى 2 | ||
| FMA (نيوزيلندا) i | ||
| CBR (روسيا) i | ||
| FSCA (جنوب أفريقيا) i | ||
| DFSA (دبي) i | ||
| CSRC (الصين) i | ||
| ISA (إسرائيل) i | ||
| LFSA (ماليزيا) i | ||
| JSC (الأردن) i | ||
| CMA (كينيا) i | ||
| جهات تنظيمية من المستوى 3 | ||
| FSA (سيشل) i | ||
| MMA (جزر المالديف) i | ||
| SCB (الباهاما) i | ||
| FSC (موريشيوس) i | ||
| VFSC (فانواتو) i | ||
| FSC (بليز) i | ||
| CIMA (جزر كايمان) i | ||
| SV FSA (سانت فنسنت والغرينادين) i | ||
| FSRC (سانت كيتس ونيفيس) i | ||
| BMA (برمودا) i | ||
| BVI FSC (جزر العذراء البريطانية) i | ||
| EDR (تسوية المنازعات) i | ||
الأمان
ما الذي نقارنه مقارنة بين الأدوات والخدمات التي وضعها كل من DEGIRO و XTB في الإمارات العربية المتحدة لحماية أموالك.يوفر كل من DEGIRO و XTB فصل أموال العملاء والمصادقة الثنائية. DEGIRO يوفر أيضاً نظام تعويض المستثمرين وتأميناً إضافياً على الأموال، وهو بنك مرخّص.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 99 الأفضل | XTB 73 73 -26 |
|---|---|---|
| معلومات الشركة | ||
| هل هي مدرجة في البورصة i | ||
| هل هو بنك i | ||
| سنة التأسيس i | 2008 | 2002 |
| الشركة الأم i | flatexDEGIRO Bank AG | XTB S.A. |
| الرئيس التنفيذي i | Oliver Behrens | Omar Arnaout |
| أمان الأموال | ||
| فصل أموال العملاء i | ||
| المصادقة الثنائية i | ||
| نظام تعويض المستثمرين i | ||
| تأمين إضافي على الأموال i | ||
| البنك الشريك i | flatexDEGIRO Bank AG | N/A |
| قوة العلامة التجارية | ||
| عدد العملاء حول العالم i | 3,000,000 | 1,600,000 |
| الإيرادات السنوية i | 480,000,000 USD | 260,000,000 USD |
| الزيارات الشهرية من محركات البحث i | ||
التكاليف
ما الذي نقارنه مقارنة بين ما يكلفه التداول لدى DEGIRO وما يكلفه لدى XTB في الإمارات العربية المتحدة، سواء على كل صفقة أو على الاحتفاظ بالحساب.DEGIRO لا يوفر عقود الفروقات، لأنه وسيط أسهم، لذلك لا يمكن مقارنة XTB و DEGIRO من حيث تكاليف عقود الفروقات.
DEGIRO أفضل من XTB من حيث تكاليف الأسهم الحقيقية، إذ إن DEGIRO لا يفرض رسوم عدم نشاط، رسوم سحب أو ضريبة مقتطعة على الأرباح الموزعة، بخلاف XTB. لا DEGIRO ولا XTB يفرض رسوم صيانة الحساب أو رسوم إيداع.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 83 الأفضل | XTB 47 68 -15 |
|---|---|---|
| رسوم الوسيط | ||
| رسوم الإيداع i | ||
| رسوم السحب i | ||
| رسوم التبييت i | ||
| رسوم عدم النشاط i | ||
| رسوم التحويل i | ||
| خصومات حسب حجم التداول i | ||
| رسوم بيانات السوق الفورية i | ||
| ضريبة مقتطعة على الأرباح الموزعة i | ||
| رسوم فتح الحساب i | ||
| رسوم صيانة الحساب i | ||
| رسوم إدارة المحفظة i | ||
| رسوم العقود مقابل الفروقات | ||
| عمولة الفوركس لكل لوت i | مجاني | |
| متوسط سبريد EUR/USD في الحساب القياسي i | ||
| متوسط سبريد EUR/USD في حساب raw i | ||
| متوسط السبريد الثابت لـ EUR/USD i | ||
| إجمالي تكلفة EUR/USD لكل لوت i | 10.6 USD | |
| رسوم S&P 500 (CFD) i | 0.59 نقاط | |
| رسوم الذهب (CFD) i | 0.89 نقاط | |
| رسوم البيتكوين (CFD) i | ||
| رسوم الأسهم الأميركية (CFD) i | مجاني | |
| رسوم الأسهم | ||
| نوع رسوم الأسهم i | عمولة | مجاني، نسبة مئوية |
| رسوم الأسهم الأميركية (فعلية) i | 4 USD | مجاني |
| رسوم صناديق ETF (فعلية) i | 9.28 USD | مجاني |
| رسوم الإدارة i | ||
| رسوم الاتصال i | ||
| رسوم العقود الآجلة | ||
| رسوم العقود الآجلة لكل عقد i | 0.75 USD | |
| رسوم المنصة i | ||
| رسوم الخيارات | ||
| رسوم الخيارات لكل عقد i | 0.75 USD | |
| رسوم لكل حدث i | ||
| رسوم خطط الادخار | ||
| رسوم فتح حساب IRA i | ||
| رسوم صيانة حساب IRA i | ||
| رسوم فتح حساب 401k i | ||
| رسوم صيانة حساب 401k i | ||
الأسواق المتاحة
ما الذي نقارنه مقارنة بين الأسواق والمنتجات التي يمكنك تداولها لدى DEGIRO ولدى XTB في الإمارات العربية المتحدة، وبين عدد الأدوات التي يتيحها كل منهما.لا توجد مقارنة متكافئة من حيث أسواق عقود الفروقات، إذ إن DEGIRO وسيط أسهم ولا يوفر عقود الفروقات.
DEGIRO أفضل من XTB من حيث أسواق الأسهم الحقيقية، لأن DEGIRO يتيح امتلاك الصناديق فعلياً، وهو ما لا يتيحه XTB، يوفر عقوداً آجلة على المؤشرات، السلع، الأسهم والسندات، وهو ما لا يوفره XTB، ويوفر خيارات على المؤشرات، السلع والأسهم، وهو ما لا يوفره XTB. كل من DEGIRO و XTB يتيح امتلاك السندات، صناديق ETF والأسهم فعلياً.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 100 الأفضل | XTB 75 45 -55 |
|---|---|---|
| إجمالي الأدوات القابلة للتداول i | 2,800 | 5,200 |
| أزواج العملات i | ||
| مؤشرات i | ||
| سلع i | ||
| أسهم i | ||
| صناديق مؤشرات متداولة i | ||
| عملات مشفرة i | ||
| سندات i | ||
| أسعار الفائدة i | ||
| محافظ جاهزة i | ||
| عقود الفروقات i | سلع، عملات مشفرة، فوركس، مؤشرات، أسهم | |
| عقود آجلة i | مؤشرات، سلع، أسهم، سندات | |
| خيارات i | مؤشرات، سلع، أسهم | |
| الأصول التي يمكنك تملكها i | سندات، صناديق مؤشرات متداولة، صناديق، أسهم | سندات، صناديق مؤشرات متداولة، أسهم |
المنصات
ما الذي نقارنه مقارنة بين منصات التداول التي يوفرها كل من DEGIRO و XTB لعملائهما في الإمارات العربية المتحدة.يمكن تقييم XTB وحده من حيث المنصات، إذ إن DEGIRO وسيط أسهم ولا يوفر عقود الفروقات.
XTB أفضل من DEGIRO من حيث المنصات، نظراً إلى أن XTB يوفر TradingView، Mirror Trader والتداول بنقرة واحدة، وهو ما لا يوفره DEGIRO. DEGIRO و XTB يوفران منصة خاصة به وأسعاراً فورية.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 71 -15 | XTB 86 86 الأفضل |
|---|---|---|
| منصة خاصة بالوسيط i | ||
| MetaTrader 4 i | ||
| MetaTrader 5 i | ||
| cTrader i | ||
| منصة التداول الاجتماعي i | ||
| منصة نسخ التداول i | ||
| ZuluTrade i | ||
| TradingView i | ||
| Duplitrade i | ||
| Mirror Trader i | ||
| NinjaTrader i | ||
| AutoChartist i | ||
| أسعار فورية i | ||
| تسعير بخمس خانات عشرية i | ||
| التداول بنقرة واحدة i |
الهاتف المحمول
ما الذي نقارنه مقارنة بين تطبيقات الهاتف لدى DEGIRO و XTB في الإمارات العربية المتحدة، وبين ما يتيحه لك كل منهما من هاتفك.DEGIRO لا يوفر عقود الفروقات، لأنه وسيط أسهم، لذلك لا يمكن مقارنة XTB و DEGIRO من حيث التداول عبر الهاتف.
DEGIRO و XTB متقاربان من حيث التداول عبر الهاتف، إذ يوفر كلاهما تطبيقاً خاصاً به وتنبيهات أسعار في التطبيق. XTB يذهب أبعد من ذلك، إذ إنه يوفر تطبيقاً للساعة الذكية.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 67 | XTB 67 67 |
|---|---|---|
| تطبيق خاص بالوسيط i | ||
| تطبيق التداول الاجتماعي i | ||
| تطبيق نسخ التداول i | ||
| تطبيق MetaTrader 4 i | ||
| تطبيق MetaTrader 5 i | ||
| تطبيق cTrader i | ||
| إشارات التداول في التطبيق i | ||
| تنبيهات الأسعار في التطبيق i | ||
| أدوات الرسوم البيانية في التطبيق i | ||
| أدوات الرسم في التطبيق i | ||
| قائمة المتابعة في التطبيق i | ||
| تطبيق للساعة الذكية i |
مزايا التداول
ما الذي نقارنه مقارنة بين أدوات التداول والاستراتيجيات التي يسمح بها كل من DEGIRO و XTB على منصاتهما في الإمارات العربية المتحدة.DEGIRO لا يوفر عقود الفروقات، لأنه وسيط أسهم، لذلك لا يمكن مقارنة XTB و DEGIRO من حيث خصائص تداول عقود الفروقات.
XTB أفضل من DEGIRO من حيث خصائص تداول الأسهم الحقيقية، إذ إن XTB لا يفرض حداً أدنى لحجم الأمر على الأسهم (لدى DEGIRO 1 USD)، ويوفر الوصول عبر API، وهو ما لا يوفره DEGIRO. DEGIRO و XTB يوفران أوامر وقف خسارة متحركة.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 56 -18 | XTB 75 74 الأفضل |
|---|---|---|
| تنفيذ الأوامر | ||
| نوع الوسيط i | NDD | NDD |
| متوسط زمن التنفيذ i | 6 مللي ثانية | |
| تكرار الانزلاق السعري i | 28.05% | |
| تكرار إعادة التسعير i | ||
| مزودو سيولة من الفئة الأولى i | ||
| PFOF i | ||
| الرافعة المالية | ||
| الرافعة على أزواج العملات الرئيسية i | 0:1 | 30:1 |
| الرافعة على الأزواج الثانوية والنادرة i | 0:1 | 20:1 |
| الرافعة على المؤشرات الرئيسية i | 0:1 | 20:1 |
| الرافعة على المؤشرات الثانوية i | 0:1 | 10:1 |
| الرافعة على الذهب i | 0:1 | 20:1 |
| الرافعة على السلع i | 0:1 | 10:1 |
| الرافعة على الأسهم i | 3:1 | 5:1 |
| الرافعة على العملات المشفرة i | 0:1 | 2:1 |
| إدارة المخاطر | ||
| وقف الخسارة i | ||
| جني الأرباح i | ||
| أوامر محددة السعر i | ||
| وقف الخسارة المتحرك i | ||
| نداء الهامش i | ||
| أوامر OCO i | ||
| وقف خسارة مضمون i | ||
| الحماية من الرصيد السالب i | ||
| أصغر حجم أمر (فوركس) i | 0.01 لوت | |
| أصغر حجم أمر (أسهم) i | 1 USD | 0 USD |
| أسهم كسرية i | ||
| قواعد التداول | ||
| السكالبينج مسموح i | ||
| استراتيجيات التحوط مسموحة i | ||
| التداول الآلي مسموح i | ||
| استخدام EA مسموح i | ||
| استراتيجيات HFT مسموحة i | ||
| استخدام VPS مسموح i | ||
| استخدام API مسموح i | ||
| كشط الأسعار مسموح i | ||
| تطبق قاعدة FIFO i | ||
أنواع الحسابات
ما الذي نقارنه مقارنة بين أنواع الحسابات التي يمكنك فتحها لدى DEGIRO ولدى XTB في الإمارات العربية المتحدة، وبين الفئة التي يناسبها كل نوع.DEGIRO لا يوفر عقود الفروقات، لأنه وسيط أسهم، لذلك لا يمكن مقارنة XTB و DEGIRO من حيث أنواع حسابات عقود الفروقات.
XTB أفضل من DEGIRO من حيث أنواع حسابات الأسهم الحقيقية، نظراً إلى أن XTB يوفر حساباً تجريبياً، وهو ما لا يوفره DEGIRO. DEGIRO و XTB يوفران حساباً للاستثمار في الأسهم وحساباً قياسياً.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 39 -10 | XTB 50 49 الأفضل |
|---|---|---|
| حساب تجريبي i | ||
| حساب تجريبي غير محدود المدة i | ||
| حساب قياسي i | ||
| حساب مايكرو i | ||
| حساب سنت i | ||
| حساب نانو i | ||
| حساب Raw Spread i | ||
| حساب ECN i | ||
| حساب بدون فوائد i | ||
| حساب إسلامي i | ||
| حساب للمتداولين المحترفين i | ||
| حساب بسبريد ثابت i | ||
| حساب مراهنات السبريد i | ||
| حساب نسخ التداول i | ||
| حساب شركات i | ||
| حساب مُدار i | ||
| حساب للاستثمار في الأسهم i | ||
| حساب استثمار بالهامش i | ||
| حساب توفير i | ||
| حساب تقاعد i |
فتح الحساب
ما الذي نقارنه مقارنة بين ما يتطلبه فتح حساب وتمويله لدى DEGIRO ولدى XTB في الإمارات العربية المتحدة.يمكن تقييم XTB وحده من حيث فتح الحساب، إذ إن DEGIRO وسيط أسهم ولا يوفر عقود الفروقات.
XTB أفضل من DEGIRO من حيث فتح الحساب، حيث إن XTB يدعم المحافظ الإلكترونية، وهو ما لا يفعله DEGIRO، يقيد الإيداعات أسرع، خلال اليوم نفسه (لدى DEGIRO 2 يومين)، ويوفر بطاقات خصم، وهو ما لا يوفره DEGIRO. لا DEGIRO ولا XTB يطلب حداً أدنى للإيداع.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 60 -10 | XTB 70 70 الأفضل |
|---|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع i | 0 USD | 0 USD |
| الحد الأدنى للسحب i | 0 USD | 0 USD |
| تحويل بنكي i | ||
| بطاقات ائتمان i | ||
| بطاقات خصم i | ||
| المحافظ الإلكترونية i | PayPal | |
| وسائل الدفع المحلية i | ||
| عملات الحساب i | CHF، CZK، EUR، GBP، HUF، NOK، SEK | EUR، USD |
| مدة وصول الإيداع i | حتى 2 أيام عمل | فوري |
| مدة انتظار السحب i | حتى 2 أيام عمل | حتى 3 أيام عمل |
| برنامج المكافآت i |
خدمة العملاء
ما الذي نقارنه مقارنة بين خدمة العملاء لدى DEGIRO و XTB في الإمارات العربية المتحدة، من حيث وسائل الوصول إليها وسرعة ردها.DEGIRO لا يوفر عقود الفروقات، لأنه وسيط أسهم، لذلك لا يمكن مقارنة XTB و DEGIRO من حيث خدمة العملاء.
DEGIRO أفضل من XTB من حيث خدمة العملاء، لأن DEGIRO يوفر دعم العملاء في 14 لغة (لدى XTB 10)، ويوفر طلبات معاودة الاتصال، وهو ما لا يوفره XTB. DEGIRO و XTB يوفران دعماً عبر الهاتف ومحادثة مباشرة.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 71 الأفضل | XTB 62 62 -9 |
|---|---|---|
| عدد اللغات المدعومة i | 14 | 14 |
| لغات الموقع i | التشيكية، الدانمركية، الألمانية، اليونانية، الإنجليزية، الفنلندية، الفرنسية، الهنغارية، الإيطالية، الهولندية، النرويجية، البولندية، البرتغالية، الإسبانية | العربية، التشيكية، الألمانية، الإنجليزية، الفرنسية، الهنغارية، الإيطالية، البولندية، البرتغالية، الرومانية، السلوفانية، الإسبانية، التركية، الصينية |
| الموقع متاح بـ العربية i | ||
| لغات خدمة العملاء i | التشيكية، الدانمركية، الألمانية، اليونانية، الإنجليزية، الفنلندية، الفرنسية، الهنغارية، الإيطالية، الهولندية، النرويجية، البولندية، البرتغالية، الإسبانية | العربية، اليونانية، الإنجليزية، الفرنسية، الإيطالية، الروسية، الإسبانية، التايلاندية، التركية، الصينية |
| خدمة العملاء بـ العربية i | ||
| طلب معاودة الاتصال i | ||
| دعم عبر البريد الإلكتروني i | ||
| دعم عبر الهاتف i | ||
| محادثة مباشرة i | ||
| خدمة عملاء ذات أولوية i | ||
| مدير حساب مخصص i | ||
| فائدة على الرصيد غير المستخدم i | ||
| إقراض الأسهم i | ||
| توزيع العوائد i | ||
| يعمل كوكيل اقتطاع ضريبي i | ||
| مساعدة ضريبية i |
التعليم
ما الذي نقارنه مقارنة بين المواد التعليمية التي يقدمها كل من DEGIRO و XTB لعملائهما في الإمارات العربية المتحدة.يمكن تقييم XTB وحده من حيث التعليم، إذ إن DEGIRO وسيط أسهم ولا يوفر عقود الفروقات.
XTB أفضل من DEGIRO من حيث التعليم، نظراً إلى أن XTB يوفر تعليقاً يومياً على السوق، أفكار تداول يومية ومؤشر معنويات المتداولين، وهو ما لا يوفره DEGIRO. DEGIRO و XTB يوفران تعليماً للمتداولين المتقدمين وندوات عبر الإنترنت.
| تقييم القسم | DEGIRO غير متاح 63 -25 | XTB 88 88 الأفضل |
|---|---|---|
| التعليم | ||
| مركز التعليم i | ||
| تعليم للمبتدئين i | ||
| تعليم للمتداولين المتقدمين i | ||
| ندوات عبر الإنترنت i | ||
| شروحات تعليمية i | ||
| مسرد المصطلحات i | ||
| الأبحاث | ||
| المفكرة الاقتصادية i | ||
| معنويات المتداولين i | ||
| تعليق يومي على السوق i | ||
| أفكار تداول يومية i | ||
| أخبار عبر مواقع التواصل i | ||
| تقارير احترافية i | ||
| قائمة المتابعة i | ||
DEGIRO مقابل XTB: أيهما تختار؟
DEGIRO
الأسهم اختر DEGIRO إذا كنت تريد وسيط أسهم مع صناديق استثمارية للتملّك وعملات أساسية متعددة للحساب.
فتح حساب 73-89% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات.
XTB
CFD اختر XTB إذا كنت تريد وسيط عقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت مع تنفيذ سريع.
الأسهم اختر XTB إذا كنت تريد خدمة لشراء الأسهم وبيعها خاضعة للتنظيم في الإمارات من DFSA، مع أسهم أمريكية بدون عمولة وتشكيلة واسعة من الأسواق وTradingView.
فتح حساب 80% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.مقارنات شائعة أخرى
في ما يلي مقارنات مباشرة أخرى تتضمن DEGIRO أو XTB، وقد جرى تقييمها جميعا بالبيانات نفسها والمنهجية نفسها المستخدمة في هذه الصفحة.
