أفضل وسطاء الفوركس للحد الأدنى المنخفض للإيداع هم Pepperstone و HFM و CMC Markets و XTB.
عند اختيار أفضل وسيط فوركس للحد الأدنى المنخفض للإيداع، فإن أهم المعايير هي الحد الأدنى المنخفض للإيداع والتمويل المرن، والتنظيم القوي وحماية العملاء، وتكاليف التداول المنخفضة (فروق أسعار/عمولات ضيقة)، واختيار المنصة والأدوات الملائمة للمبتدئين.
Pepperstone هو أفضل وسيط فوركس بإيداع أدنى منخفض بشكل عام، حيث لا يقدم حدًا أدنى للإيداع مع تمويل مرن وخالي من الرسوم في الغالب، والتنظيم من الفئة الأولى (Tier-1) متعدد الاختصاصات (مثل ASIC و FCA) مع أموال عملاء منفصلة، وتكاليف EUR/USD منخفضة جدًا على حساب Razor (متوسط ~0.1 نقطة + ~7 دولارات ذهابًا وإيابًا ≈ ~9 دولارات/لوت)، وخيارات واسعة من المنصات (MT4/MT5، cTrader، TradingView) بالإضافة إلى عروض تجريبية مجانية.
بعد Pepperstone، من بين أفضل وسطاء فوركس الذين يقدمون حدًا أدنى منخفضًا للإيداع، وتنظيمًا قويًا، وتكاليف تداول منخفضة، ومنصات عالية الجودة، نجد HFM و CMC Markets و XTB. توفر HFM إيداعات تبدأ من $5 فقط، وتنظيمًا عالميًا واسعًا، وحسابات Zero ذات سبريد خام (خام) تبدأ من 0.0 نقطة مع عمولة ذهاب وإياب تبلغ ~6-8 دولارات، وعروض تجريبية غير محدودة على MT4/MT5. تتميز CMC Markets بحد أدنى 0 دولار، وستة جهات تنظيمية من الفئة الأولى (Tier-1)، وسبريد نموذجي 0.7 نقطة لزوج EUR/USD (أو 0.0-0.3 نقطة + 2.50 دولار/جانب على FX Active)، ومنصة Next Generation المتقدمة. لا تتضمن XTB حدًا أدنى للإيداع، وتخضع لإشراف FCA/KNF/CySEC، وتقدم فروق أسعار EUR/USD تبلغ 0.9 نقطة على Standard (أو ~0.1 نقطة + ~7 دولارات/لوت على Pro)، ومنصة xStation 5 سهلة الاستخدام.
بعض من أفضل مزودي الحد الأدنى المنخفض مثل Pepperstone و CMC Markets و XTB يعتبرون أيضًا من بين أفضل وسطاء تداول الفوركس بشكل عام بفضل تكاليف التداول المنخفضة باستمرار، والمنصات والأدوات القوية، ودعم العملاء الموثوق.
Pepperstone
(أفضل وسيط فوركس من حيث الحد الأدنى للإيداع بشكل عام)
Pepperstone هي أفضل وسيط فوركس ذات حد أدنى منخفض للإيداع بفضل حد الإيداع الأدنى البالغ 0 دولار، والتمويل الفوري بدون رسوم عبر البطاقات/PayPal/Skrill/Neteller، والحسابات الأساسية متعددة العملات (على سبيل المثال، الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني) لتجنب رسوم التحويل. Pepperstone هي خيار استثنائي للبدء بأي رصيد لأنه لا يوجد حد أدنى مطلوب، ومع العديد من طرق الدفع، يتم إيداع الأموال على الفور. يمكن للمبتدئين تجربة التداول الحقيقي بمبلغ صغير من رأس المال، حيث يوصي الوسيط ببساطة بإيداع حوالي 200 دولار لتوفير هامش ومرونة كافيين للتداولات. يساعد الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار في Pepperstone المتداولين على البدء برأس مال محدود ثم إضافة المزيد من الأموال تدريجياً مع تحسن ثقتهم واستراتيجياتهم.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
Pepperstone الميزات
فيما يلي قائمة بميزات Pepperstone.
- لا تفرض Pepperstone حدًا أدنى للإيداع.
- تقوم Pepperstone بمعالجة الودائع بدون رسوم وسيط عبر التحويل المصرفي والبطاقات و PayPal و Skrill و Neteller، والعديد من الطرق فورية.
- تدعم Pepperstone العديد من العملات الأساسية، بما في ذلك الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي والين الياباني لتجنب تكاليف التحويل.
- تقدم Pepperstone حوالي 0.1 نقطة على زوج EUR/USD على حساب Razor بالإضافة إلى عمولة 7 دولارات للصفقة، بينما يبلغ متوسط حساب قياسي حوالي 1.1 نقطة بدون عمولة.
- توفر Pepperstone حسابات تجريبية مجانية على MT4 و MT5 و cTrader و TradingView.
- Pepperstone خاضع للرقابة من قبل ASIC و FCA و CySEC و DFSA و CMA و BaFi و SCB.
Pepperstone الإيجابيات والسلبيات
مزايا Pepperstone
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط Pepperstone
- سبريد خام ثابت (0.10 نقطة على متوسط EUR/USD)
- تلائم التداول الخوارزمي
- حصل على أكثر من 30 جائزة في صناعة فوركس
عيوب وسيط Pepperstone
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط Pepperstone
- الحساب التجريبي ليس غير محدود
حول Pepperstone
Pepperstone هي شركة وساطة عالمية في مجال الفوركس والعقود مقابل الفروقات تأسست عام 2010 في ملبورن، أستراليا. تقدم Pepperstone خدمات التداول في العملات والسلع والمؤشرات والأسهم والعملات المشفرة من خلال منصات MetaTrader و cTrader. خاضعة للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، منها ASIC و FCA و CySEC. تشتهر Pepperstone بفروق السبريد التنافسية وسرعة التنفيذ والموارد التعليمية الواسعة. تخدم Pepperstone عملاء في أكثر من 160 دولة حول العالم. الرئيس التنفيذي لـ Pepperstone هو Tamas Szabo.
HFM
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لتداول اللوتات النانوية)
HFM هي ثاني أفضل وسيط فوركس ذات حد أدنى منخفض للإيداع، وذلك لعدم وجود حد أدنى مطلوب في معظم الحسابات، وإمكانية الإيداع من 5 دولارات عبر البطاقات والمحافظ الإلكترونية، وعدم وجود رسوم تمويل داخلية. HFM هي خيار ممتاز للإيداعات الصغيرة، بفضل خيار استخدام حساب سنت والحد الأدنى المنخفض جدًا الذي يتراوح بين 5 و10 دولارات للإيداعات عبر البطاقات والمحافظ الإلكترونية، مما يسمح للمتداولين بممارسة التداول الحقيقي بمبلغ صغير من رأس المال المخاطر. يساعد نظام HFM الذي لا يتطلب حدًا أدنى للمتداولين على تخطيط الودائع على مراحل صغيرة حتى لا يلتزموا بمبالغ أكبر مما يرتاحون له في البداية.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
HFM الميزات
فيما يلي قائمة بميزات HFM.
- لا تفرض HFM حدًا أدنى للإيداع على معظم الحسابات، وتفرض حدًا أدنى قدره $100 على حساب Pro، مع بعض الطرق التي تسمح بالإيداع من $5.
- لا تفرض HFM أي رسوم داخلية على الإيداعات وتدعم التحويلات المصرفية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية والتمويل بالعملات المشفرة.
- تقدم HFM حسابًا تجريبيًا غير محدود على منصتي MT4 و MT5.
- يُظهر حساب HFM Premium عادةً حوالي 1.2 إلى 1.4 نقاط (Pips) على زوج EUR/USD بدون عمولة.
- يقدم حساب HFM Zero Spread سبريد خامًا تبدأ قيمته من 0.0 نقطة مع عمولة تداول تبلغ حوالي 6 إلى 8 دولارات.
- تخضع HFM للرقابة من قبل CySEC و FCA و DFSA و FSCA و FSA Seychelles و CMA Kenya.
HFM الإيجابيات والسلبيات
مزايا HFM
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط HFM
- خيارات الرافعة المالية العالية
- حد أدنى منخفض للإيداع
- مجموعة واسعة من أدوات التداول
عيوب وسيط HFM
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط HFM
- ارتفاع تكاليف التداول
- موارد تعليمية محدودة
حول HFM
HFM، المعروفة سابقًا باسم HotForex، هي شركة وساطة عالمية متعددة الأصول تأسست في عام 2010. تقدم HFM خدمات التداول في الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة من خلال منصة MetaTrader ومنصات خاصة بها. تخضع HFM للرقابة من عدة هيئات تنظيمية، منها FCA وCySEC وFSCA. تشتهر HFM بفروق الأسعار التنافسية وسرعة التنفيذ والموارد التعليمية الواسعة. تخدم HFM أكثر من 3.5 مليون عميل حول العالم. الرئيس التنفيذي لمجموعة HF Markets هو جورج كومانتاريس.
CMC Markets
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لتمويل متعدد العملات)
تعد CMC Markets ثالث أفضل وسيط فوركس بحد أدنى منخفض للإيداع بسبب حد الإيداع الأدنى البالغ 0 دولار، وعدم وجود رسوم إيداع، وتمويل واسع النطاق عبر البنوك/البطاقات/PayPal بعملات أساسية متعددة. تعد CMC Markets خيارًا ممتازًا للبدء بدون رسوم بقيمة 0 دولار، حيث إن طرق الدفع المحلية المدعومة على نطاق واسع والعملات الأساسية المتعددة (الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الدولار الأسترالي، الدولار الكندي) تجعل من السهل تمويل حساب بمبلغ صغير مع تجنب رسوم التحويل غير الضرورية. يوفر الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار في CMC Markets للمتداولين المرونة لإضافة الأموال تدريجياً أثناء اختبار ميزات المنصة وفروق السبريد (فارق سعري) وجودة التنفيذ في ظروف السوق الحقيقية.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
CMC Markets الميزات
فيما يلي قائمة بميزات CMC Markets.
- الحد الأدنى للإيداع في CMC Markets هو 0 دولار.
- تقبل CMC Markets التحويلات المصرفية والبطاقات، وفي العديد من المناطق PayPal، دون أي رسوم إيداع.
- تدعم CMC Markets الحسابات بعملات أساسية متعددة مثل الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي والدولار الكندي.
- يبلغ متوسط سبريد (فارق سعري) EUR/USD في CMC Markets حوالي 0.7 نقطة على أسعار الفروقات فقط.
- تقدم أسعار CMC Markets FX Active حوالي 0.0 إلى 0.3 نقطة (Pip) بالإضافة إلى عمولة 2.50 دولار لكل جانب.
- تقدم CMC Markets منصة Next Generation و MT4 وتكامل TradingView.
CMC Markets الإيجابيات والسلبيات
مزايا CMC Markets
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط CMC Markets
- الثقة التنظيمية
- تكاليف تداول منخفضة
- منصة تداول شاملة
عيوب وسيط CMC Markets
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط CMC Markets
- هيكل رسوم معقد
- خيارات تمويل محدودة
حول CMC Markets
CMC Markets هي شركة تداول مالي عالمية عبر الإنترنت تأسست في عام 1989 ومقرها في لندن. تقدم CMC Markets التداول في الفوركس والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة والأسهم من خلال العقود مقابل الفروقات والمراهنة على الفروقات. توفر CMC Markets منصات خاصة بها ومنصات MetaTrader لأجهزة الكمبيوتر المكتبية والويب والأجهزة المحمولة. تخضع CMC Markets للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، بما في ذلك FCA و ASIC و BaFin. CMC Markets مدرجة في بورصة لندن. الرئيس التنفيذي لشركة CMC Markets هو اللورد بيتر كروداس.
XTB
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لتمويل المحفظة الإلكترونية)
XTB هي رابع أفضل وسيط فوركس ذات حد أدنى منخفض للإيداع بفضل حدها الأدنى البالغ 0 دولار (يمكنك البدء حتى بمبلغ 1 دولار)، وخيارات البطاقات/محفظة إلكترونية الفورية، وعدم وجود رسوم إيداع في معظم الطرق. تعد XTB خيارًا رائعًا للتمويل لأول مرة بمبالغ صغيرة جدًا لأن الإيداعات الفورية بالبطاقة وSkrill وNeteller بالإضافة إلى العملات الأساسية USD/EUR/GBP/PLN تتيح للمبتدئين إيداع بضعة دولارات فقط في كل مرة دون خسارة الكثير في صرف العملات. يساعد الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار في XTB المتداولين على التحكم الصارم في التدفق النقدي، وإضافة الأموال فقط عندما يكتسبون الثقة ويرون أداء استراتيجياتهم.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
XTB الميزات
فيما يلي قائمة بميزات XTB.
- لا يوجد حد أدنى للإيداع في XTB.
- تدعم XTB التحويلات المصرفية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية بدون رسوم إيداع ومعالجة سريعة.
- تقدم XTB عملات أساسية متعددة، بما في ذلك الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والزلوتي البولندي.
- يبلغ متوسط حساب XTB القياسي حوالي 0.9 نقطة (Pip) على اليورو/الدولار الأمريكي بدون عمولة.
- يقدم حساب XTB Pro سبريدًا خامًا تبلغ قيمته حوالي 0.1 نقطة بالإضافة إلى عمولة 7 دولارات للصفقة.
- تستخدم XTB منصة xStation 5 عبر الويب والكمبيوتر المكتبي والهاتف المحمول.
XTB الإيجابيات والسلبيات
مزايا XTB
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط XTB
- لا يوجد حد أدنى للإيداع
- مجموعة واسعة من الأصول
- تكاليف تداول تنافسية
عيوب وسيط XTB
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط XTB
- رسوم سحب صغيرة
- لا توجد تداولات اجتماعية أو نسخ
- حساب XTB التجريبي محدود بـ 30 يومًا
حول XTB
XTB هي شركة وسيط عالمية في مجال الفوركس والعقود مقابل الفروقات تأسست في عام 2002 ومقرها في بولندا. توفر XTB التداول على أكثر من 2000 أداة مالية بما في ذلك العملات والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. توفر XTB منصة xStation الخاصة بها وخاضعة للرقابة من قبل العديد من الهيئات التنظيمية بما في ذلك FCA و CySEC و KNF. XTB مدرجة في بورصة وارسو وتقدم خدماتها لأكثر من 897,500 عميل حول العالم. يشغل عمر أرناوت منصب الرئيس التنفيذي لشركة XTB منذ مارس 2017.
FBS
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لحسابات السنت)
FBS هي خامس أفضل وسيط فوركس من حيث الحد الأدنى للإيداع، حيث يبلغ الحد الأدنى للإيداع $5 (وحتى 1 دولار للحساب المئوي في بعض المناطق)، ولا توجد رسوم إيداع داخلية، كما تتم معالجة المحفظة الإلكترونية/البطاقة بسرعة. FBS هي خيار قوي للتدريب على التداول باللوت المئوي لأن حساباتها المئوية/القياسية تقبل $5 وتدعم تداول اللوت الصغير، بحيث يمكن للمبتدئين فتح وإدارة مراكز حقيقية مع المخاطرة ببضعة سنتات فقط لكل صفقة. يساعد الحد الأدنى للإيداع البالغ $5 في FBS المتداولين على الحفاظ على تعرضهم للمخاطر المالية الحقيقية في حدود ضئيلة للغاية أثناء اكتسابهم للمهارات والثقة على المنصة الحية.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
FBS الميزات
فيما يلي قائمة بميزات FBS.
- يبدأ الحد الأدنى للإيداع في FBS من $5 ويمكن أن يصل إلى 1 دولار أمريكي في حساب سنت في بعض المناطق.
- لا تفرض FBS أي رسوم على الإيداع وتدعم التحويل المصرفي والبطاقات وSkrill وNeteller ومحافظ إلكترونية محلية والعملات المشفرة.
- توفر FBS حسابًا تجريبيًا غير محدود على MT4 و MT5.
- يُظهر حساب FBS القياسي عادةً حوالي 1.0 نقطة (Pip) على زوج EUR/USD.
- يقدم حساب FBS Zero Spread 0.0 نقطة مع عمولة دوران تبلغ حوالي 20 دولارًا، ويقدم حساب Raw حوالي 0.4 نقطة بالإضافة إلى عمولة 6 دولارات.
- تدعم FBS تداول اللوتات الصغيرة والرافعة المالية حتى 1:3000 على حسابات محددة.
FBS الإيجابيات والسلبيات
مزايا FBS
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط FBS
- حد أدنى منخفض للإيداع
- منصات سهلة الاستخدام
- 90 جائزة دولية
عيوب وسيط FBS
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط FBS
- الأدوات المالية المحدودة
حول FBS
FBS هي شركة وسيط فوركس وعقود فروقات عالمية تأسست في عام 2009، وتقدم خدمات التداول على العملات والسلع والمؤشرات والأسهم والعملات المشفرة. توفر FBS منصات MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ومنصات خاصة بها. FBS خاضع للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، منها CySEC و ASIC و IFSC. تخدم FBS أكثر من 27 مليون عميل في أكثر من 150 دولة. تشتهر FBS بحد أدنى منخفض للإيداع وموارد تعليمية واسعة وخدمات تداول النسخ.
XM
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض للمدفوعات المحلية)
تعد XM سادس أفضل وسيط فوركس من حيث الحد الأدنى للإيداع، وذلك بفضل الحد الأدنى البالغ $5 في حسابات Micro/Standard، والتمويل بدون رسوم (بما في ذلك التحويلات المحلية)، والخيارات الواسعة من العملات الأساسية. الحد الأدنى البالغ $5 على حسابات Micro/Standard من XM يجعلها واحدة من الخيارات القوية للبدء بإيداع منخفض، حيث أن التمويل ببطاقة $5 ومحفظة إلكترونية (مثل Visa/Mastercard أو Neteller) يسمح للمتداولين بفتح حساب حقيقي، وإجراء بعض الصفقات الصغيرة، ومعرفة كيفية عمل XM دون الالتزام بمبلغ كبير. يساعد الحد الأدنى للإيداع البالغ $5 في XM المتداولين على الحفاظ على تكلفة الدخول منخفضة أثناء اختبارهم لاستراتيجيات مختلفة وأحجام مراكز مختلفة في ظروف السوق الحقيقية.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
XM الميزات
فيما يلي قائمة بميزات XM.
- الحد الأدنى للإيداع في XM هو $5 في الحسابات الصغيرة والحساب القياسي.
- تقوم XM بمعالجة الإيداعات عبر التحويل المصرفي والبطاقات ومحافظ إلكترونية رئيسية دون رسوم إيداع والعديد من خيارات العملات الأساسية.
- توفر XM حسابًا تجريبيًا غير محدود بقيمة $100,000 من الأموال الافتراضية على MT4 و MT5.
- يبلغ متوسط حساب XM قياسي حوالي 1.6 إلى 2.0 نقطة (Pip) على EUR/USD بدون عمولة.
- يبلغ متوسط حساب XM Ultra Low حوالي 1.1 نقطة (Pip) على EUR/USD بدون عمولة، ويقدم حساب Zero 0.0 إلى 0.2 نقطة (Pip) بالإضافة إلى عمولة 7 دولارات للصفقة.
- تخضع XM للرقابة من قبل CySEC و ASIC وسلطات إقليمية أخرى.
XM الإيجابيات والسلبيات
مزايا XM
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط XM
- هناك مجموعة واسعة من أنواع الحسابات
- الحساب التجريبي في XM غير محدود
- مجموعة واسعة من الموارد التعليمية
عيوب وسيط XM
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط XM
- لا تتوفر ميزات التداول الاجتماعي
- تتغير توفر الحساب حسب موقع المتداول
- حد أدنى مرتفع للإيداع للاستثمار في الأوراق المالية (10000 دولار لحساب XM Shares)
حول XM
XM هي شركة وساطة عالمية في مجال الفوركس والعقود مقابل الفروقات تأسست في عام 2009، وتقدم خدمات التداول في العملات والسلع والمؤشرات والأسهم والعملات المشفرة. توفر XM منصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 ومنصات خاصة بها. XM خاضع للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، منها CySEC وASIC وIFSC. تشتهر XM بفروق الأسعار التنافسية والموارد التعليمية الواسعة ودعم العملاء متعدد اللغات. تقدم XM خدماتها لأكثر من 5 ملايين عميل من 196 دولة. تقدم XM أنواعًا مختلفة من الحسابات وسياسة عدم إعادة التسعير.
Fusion Markets
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض من حيث تنوع طرق التمويل)
تعد Fusion Markets سابع أفضل وسيط فوركس بحد أدنى منخفض للإيداع بفضل حد الإيداع الأدنى البالغ 0 دولار، وأكثر من 30 طريقة تمويل بدون رسوم (بطاقات/PayPal/Skrill/عملات مشفرة)، وحسابات أساسية متعددة العملات. تعد Fusion Markets خيارًا جيدًا جدًا للإيداعات التجريبية لأنه لا يوجد حد أدنى مطلوب، وتتيح الطرق الفورية للمتداولين البدء بمبلغ 10-50 دولارًا ثم إضافة المزيد من الأموال بزيادات صغيرة عندما يصبحون مرتاحين للمنصة. يوفر الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار في Fusion Markets للمتداولين المرونة في بناء رصيد حساباتهم تدريجيًا، بما يتناسب مع كل إيداع مع تحملهم للمخاطر وخطة التداول الخاصة بهم.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
Fusion Markets الميزات
فيما يلي قائمة بميزات Fusion Markets.
- لا يوجد حد أدنى للإيداع في Fusion Markets.
- تدعم Fusion Markets أكثر من 30 طريقة تمويل، بما في ذلك التحويل المصرفي والبطاقات وPayPal وSkrill وNeteller والعملات المشفرة دون رسوم إيداع.
- تقدم Fusion Markets حسابات بعملات أساسية متعددة مثل الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي واليورو والجنيه الإسترليني.
- يتمتع حساب Fusion Markets Classic بإضافة سعرية (Markup) قدرها 0.9 نقطة على زوج EUR/USD بدون عمولة.
- يقدم حساب Fusion Markets Zero سبريدًا خامًا تبدأ نقاطه من 0.0 نقطة مع عمولة 4.50 دولار للصفقة الكاملة.
- توفر Fusion Markets اتصالاً بـ MT4 و MT5 و cTrader و TradingView.
Fusion Markets الإيجابيات والسلبيات
مزايا Fusion Markets
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط Fusion Markets
- تكاليف تداول منخفضة
- حسابات بدون سبريد (فارق سعري)
- خدمة عملاء ممتازة
عيوب وسيط Fusion Markets
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط Fusion Markets
- اختيار محدود للمنتجات
- موارد تعليمية أساسية
حول Fusion Markets
Fusion Markets هي شركة وسيط في الفوركس والعقود مقابل الفروقات مقرها أستراليا، تأسست في عام 2019. توفر Fusion Markets التداول على أكثر من 90 زوجًا من العملات والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. توفر Fusion Markets منصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader. تخضع Fusion Markets للرقابة من قبل ASIC وVFSC. تشتهر Fusion Markets بتكاليف التداول المنخفضة، وعدم وجود حد أدنى للإيداع، وخدمات تداول النسخ. الرئيس التنفيذي لشركة Fusion Markets هو Phil Horner.
Oanda
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لتمويل الحساب تدريجياً)
Oanda هي ثامن أفضل وسيط فوركس بإيداع أدنى منخفض بفضل إيداعها الأدنى البالغ 0 دولار، ودعمها لـ ACH/EFT/البطاقات/PayPal، وقواعدها متعددة العملات بدون رسوم إيداع (يمكن للعملاء الأمريكيين البدء بحوالي $10 بالبطاقة). يساعد الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار في Oanda المتداولين على تقليل الالتزام المسبق، بحيث يمكنهم فتح حساب، وإجراء بعض الصفقات التجريبية، وتحديد ما إذا كانت المنصة مناسبة لهم دون تقييد الكثير من الأموال. تعد Oanda خيارًا جيدًا للإيداعات الأولية الصغيرة جدًا، حيث أن الطرق المحلية والتمويل الصغير يناسبان المبتدئين الحذرين الذين يرغبون في اختبار التنفيذ الفعلي، وفروق الأسعار، وأنواع الأوامر بأموال حقيقية قبل إضافة المزيد من رأس المال.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
Oanda الميزات
فيما يلي قائمة بميزات Oanda.
- لا يوجد حد أدنى للإيداع في Oanda.
- تدعم Oanda التحويلات المصرفية والبطاقات و PayPal في العديد من المناطق بعملات أساسية متعددة وبدون رسوم إيداع من الوسيط.
- تقدم Oanda حساب تدريب غير محدود بقيمة 100,000 دولار من الأموال الافتراضية.
- يبلغ متوسط الأسعار القياسية لـ Oanda حوالي 1.4 إلى 1.6 نقطة (Pip) على زوج EUR/USD بدون عمولة.
- يبلغ متوسط أسعار Oanda Core حوالي 0.3 إلى 0.4 نقاط (Pips) على زوج EUR/USD بالإضافة إلى عمولة $5 للصفقة.
- توفر Oanda Oanda Trade على الويب والكمبيوتر المكتبي والهاتف المحمول وMT4 وMT5 وتكامل TradingView.
Oanda الإيجابيات والسلبيات
مزايا Oanda
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط Oanda
- منصات شاملة
- تعليم قوي
- ثقة عالية في التنظيم
عيوب وسيط Oanda
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط Oanda
- سبريد (فارق سعري) أعلى
- قيود المنصة الخاصة
- رسوم عدم النشاط
حول Oanda
Oanda هي شركة وساطة عالمية متعددة الأصول تأسست في عام 1996، وتقدم خدمات التداول في فوركس والعقود مقابل الفروقات والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة. توفر Oanda منصات خاصة وحلول API. خاضعة للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، منها FCA و ASIC و MAS. تشتهر Oanda بفروق الأسعار التنافسية وسرعة التنفيذ وخدمات بيانات العملات. تخدم Oanda العملاء الأفراد والمؤسسات في جميع أنحاء العالم. يشغل جافين بامبوري منصب الرئيس التنفيذي لشركة Oanda منذ أغسطس 2019.
eToro
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لتداول النسخ)
تعد eToro تاسع أفضل وسيط فوركس ذو حد أدنى منخفض للإيداع بسبب إيداعها الأول البالغ 50 دولارًا في العديد من البلدان (200 دولار في بلدان أخرى)، وتمويل فوري بالبطاقة/PayPal، وبدون رسوم إيداع (بالدولار الأمريكي فقط). يضع حد الإيداع الأول البالغ 50 دولارًا في eToro بين الخيارات الجيدة جدًا للتداول الاجتماعي منخفض الإيداع، حيث يتيح التمويل الفوري بالبطاقة و PayPal للمبتدئين البدء في نسخ المتداولين الآخرين بمبالغ صغيرة نسبيًا ثم زيادة استثماراتهم مع اكتسابهم الخبرة في الميزات الاجتماعية. يساعد الحد الأدنى المتواضع للإيداع الأول في eToro المتداولين على الدخول تدريجيًا إلى الأسواق الحية، بدءًا بمبلغ يمكن التحكم فيه، وعدم الالتزام بمزيد من رأس المال إلا بعد أن يصبحوا مرتاحين للمنصة ومستوى المخاطرة.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
eToro الميزات
فيما يلي قائمة بميزات eToro.
- الحد الأدنى للإيداع في eToro هو عادةً 50 دولارًا في العديد من البلدان و200 دولار في بلدان أخرى للإيداع الأول.
- لا تفرض eToro رسومًا على الإيداع، ولكنها تعمل بالدولار الأمريكي كعملة أساسية، لذا يتم تطبيق التحويلات على العملات الأخرى.
- توفر eToro محفظة افتراضية بقيمة 100,000 دولار أمريكي بدون حد زمني.
- يبلغ سبريد السعر بين اليورو والدولار الأمريكي في eToro حوالي 1.0 نقطة (Pip) في أقل حالاته وحوالي 1.1 إلى 1.2 نقاط (Pips) في المتوسط بدون عمولة.
- تفرض eToro رسوم سحب بقيمة $5.
- تقدم eToro منصة تداول اجتماعية خاصة بها مع CopyTrader و Smart Portfolios.
eToro الإيجابيات والسلبيات
مزايا eToro
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط eToro
- ميزات رائعة للتداول بالنسخ والتداول الاجتماعي
- مجموعة واسعة من فئات الأصول
- تسمح بشراء أسهم جزئية من $10
عيوب وسيط eToro
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط eToro
- قد تكون سبريد (فارق سعري) eToro مرتفعة
- تقدم حسابات بالدولار الأمريكي فقط
- قد يكون تحويل العملات المشفرة إلى منصات أخرى صعبًا
حول eToro
eToro هي منصة استثمار عالمية متعددة الأصول تأسست في عام 2007، وتقدم خدمات التداول في الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)، وعقود الفروقات على العملات المشفرة (Crypto CFDs)، والسلع، والعملات الأجنبية. توفر eToro منصة ويب وجوال خاصة بها مع ميزات التداول الاجتماعي. تخضع eToro للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، بما في ذلك FCA و ASIC و CySEC. تشتهر eToro بواجهتها سهلة الاستخدام، ووظيفة نسخ التداول، وتداول الأسهم بدون عمولات. تقدم eToro خدماتها لأكثر من 30 مليون مستخدم حول العالم. الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ eToro هو يوني أسيا.
FP Markets
(أفضل وسيط فوركس بإيداع منخفض لحسابات ECN)
FP Markets هي العاشرة بين أفضل وسطاء فوركس ذات الحد الأدنى المنخفض للإيداع، وذلك بفضل الحد الأدنى للإيداع البالغ $100، وسياسة رسوم الإيداع 0٪، وأكثر من 10 خيارات تمويل سريعة (مثل التحويلات المصرفية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية) عبر العديد من العملات الأساسية. تعد FP Markets خيارًا جيدًا للوصول إلى ECN بإيداع منخفض، حيث يمكن فتح حسابات قياسية أو أولية بمبلغ 100 دولار، مما يسمح للمتداولين المهتمين بالتكلفة بالبدء بمبالغ صغيرة مع الاستمرار في التداول بأسعار على غرار ECN مع فروق أسعار ضيقة وتنفيذ سريع. يوفر الحد الأدنى للإيداع البالغ 100 دولار في FP Markets للمتداولين نقطة دخول سهلة والاطمئنان بأن إيداعهم بالكامل يذهب إلى التداول بدلاً من أن يتم تخفيضه برسوم التمويل.
-
التنظيم / اللوائح:
-
متوسط سبريد سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي:
-
المنصات:
FP Markets الميزات
فيما يلي قائمة بميزات FP Markets.
- الحد الأدنى للإيداع في FP Markets هو $100 للحسابات القياسية والحسابات الخام.
- لا تفرض FP Markets أي رسوم إيداع وتدعم العديد من الطرق مع حسابات متاحة بعملات أساسية متعددة.
- يبلغ متوسط حساب FP Markets القياسي حوالي 1.1 إلى 1.2 نقطة (Pip) على زوج EUR/USD بدون عمولة.
- يقدم حساب خام من FP Markets سبريد (فارق سعري) يبدأ من 0.0 نقطة على زوج EUR/USD مع عمولة 6 دولارات للصفقة.
- توفر FP Markets اتصالاً بـ MT4 و MT5 و cTrader و TradingView.
- FP Markets خاضع للرقابة من قبل ASIC و CySEC و FSCA و CMA.
FP Markets الإيجابيات والسلبيات
مزايا FP Markets
فيما يلي قائمة بمزايا وسيط FP Markets
- عرض واسع من الأدوات
- سبريدات تنافسية
- منصات تداول متعددة
عيوب وسيط FP Markets
فيما يلي قائمة بعيوب وسيط FP Markets
- رسوم عالية على عمليات السحب الدولية
- تصميم منصة قديم
حول FP Markets
FP Markets هي شركة وسيط عالمية في مجال الفوركس وعقود الفروقات مقرها أستراليا، تأسست في عام 2005. توفر FP Markets التداول على أكثر من 10,000 أداة مالية، بما في ذلك فوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. توفر FP Markets منصات MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ومنصات خاصة بها. FP Markets خاضع للرقابة من قبل عدة هيئات تنظيمية، بما في ذلك ASIC و CySEC و FSA. تشتهر FP Markets بفروق السبريد الضيقة والتنفيذ السريع والموارد التعليمية الواسعة. الرئيس التنفيذي لـ FP Markets هو كريغ أليسون.
مقارنة بين أفضل وسطاء فوركس الذين يقدمون حد أدنى منخفض للإيداع
يوضح الجدول أدناه مقارنة بين أفضل وسطاء فوركس الذين يطلبون حدًا أدنى منخفضًا للإيداع.
| الوسيط | الحد الأدنى المطلوب للإيداع (بالدولار الأمريكي أو ما يعادله) | سبريد زوج EUR/USD في الحساب المبتدئ (نقاط (Pip) | توفر حساب تجريبي | منصات التداول الرئيسية المتوفرة | الوضع التنظيمي الأساسي (هيئات تنظيمية خاضعة للرقابة من الدرجة الأولى) |
|---|---|---|---|---|---|
| Pepperstone | 0 | 1.1 نقطة (Pip) | نعم، 60 يومًا من عدم النشاط | MT4، MT5، cTrader، TradingView | FCA (المملكة المتحدة)، ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص) |
| HF Markets (HFM) | 0 | 1.2–1.4 نقطة (Pip) | نعم، غير محدود | MT4، MT5، تطبيق HFM | FCA (المملكة المتحدة)، CySEC (قبرص)، DFSA (الإمارات العربية المتحدة)، FSCA (جنوب أفريقيا) |
| CMC Markets | 0 | 0.7 نقطة (Pip) | نعم، غير محدود | الجيل التالي، MT4، TradingView | FCA (المملكة المتحدة)، ASIC (أستراليا)، MAS (سنغافورة)، CIRO (كندا)، FMA (نيوزيلندا) |
| XTB | 0 | 0.9 نقطة (Pip) | نعم، 30 يومًا | xStation 5 | FCA (المملكة المتحدة)، KNF (بولندا)، CySEC (قبرص) |
| FBS | $5 | 1.0 نقطة (Pip) | نعم، غير محدود | MT4، MT5، FBS متداول | ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص)، IFSC (بليز) |
| XM | $5 | 1.6–2.0 نقطة (Pip) | نعم، غير محدود | MT4، MT5 | ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص)، DFSA (الإمارات العربية المتحدة)، IFSC (بربادوس) |
| Fusion Markets | 0 | 0.9–1.2 نقطة (Pip) | نعم، غير محدود | MT4، MT5، cTrader، TradingView | ASIC (أستراليا)، FSA (سنغافورة)، VFSC (فيجي) |
| Oanda | 0 | 1.4–1.6 نقطة (Pip) | نعم، لا تنتهي صلاحيتها إذا كانت نشطة | Oanda Trade، MT4، MT5، TradingView | CFTC/NFA (الولايات المتحدة)، FCA (المملكة المتحدة)، ASIC (أستراليا)، MAS (سنغافورة)، IIROC (كندا)، JFSA (اليابان) |
| eToro | 50–200 دولار | 1.0–1.5 نقطة (Pip) | نعم، 100 ألف دولار افتراضي، غير محدود | موقع ويب خاص + هاتف محمول | FCA (المملكة المتحدة)، CySEC (قبرص)، ASIC (أستراليا)، FINRA/SEC (الولايات المتحدة) |
| FP Markets | $100 | 1.1–1.2 نقطة (Pip) | نعم، 30 يومًا (قابلة للتمديد) | MT4، MT5، cTrader، TradingView | ASIC (أستراليا)، CySEC (قبرص)، FSCA (جنوب أفريقيا)، CMA (كينيا) |
Warning
CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. Between 74-89% of retail investor accounts lose money when trading CFDs. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money.
أفضل وسيط فوركس بحد أدنى منخفض للإيداع لتداول ECN هو FP Markets. تقدم FP Markets حدًا أدنى للإيداع يبلغ $100 على حساباتها القياسية وRaw ECN، ورسوم إيداع 0٪ مع خيارات تمويل سريعة متعددة العملات، وأسعار Raw ECN مع فروق أسعار قريبة من الصفر، وعمولة 6 دولارات للصفقة، ووصول منخفض التأخير إلى سيولة من الفئة الأولى (Tier-1). تسمح متطلبات الدخول المنخفضة هذه، والتمويل المرن والخالي من الرسوم، وشروط التنفيذ ECN عالية الجودة التي توفرها FP Markets للمتداولين المهتمين بالتكلفة بالاستفادة من السيولة العميقة وفروق الأسعار الضيقة للغاية دون الحاجة إلى رصيد ابتدائي كبير، وهو أمر بالغ الأهمية لاستراتيجيات ECN النشطة.
بالنسبة لوسطاء ECN ذوي الحد الأدنى المنخفض للإيداع، فإن سبريدات خام مع عمولات منخفضة، والإيداعات الابتدائية الصغيرة جدًا أو الصفرية، والتمويل السريع الخالي من الرسوم هي عادةً المزايا الرئيسية للمتداولين. تعد Pepperstone بديلاً قويًا لـ FP Markets بفضل الحد الأدنى للإيداع البالغ 0 دولار مع تمويل فوري بدون رسوم للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، وحسابات أساسية متعددة العملات تقلل من تكاليف التحويل على الأرصدة الصغيرة، وحساب Razor ECN الذي يقدم سبريدًا خامًا تبلغ 0.0 نقطة مع عمولات ذهاب وإياب تبلغ 7 دولارات وسيولة عميقة بدون مكتب تداول (NDD) مناسبة للمتداولين السكالبينغ والخوارزميات. تعد Fusion Markets بديلاً آخر جذابًا لـ FP Markets لأنها تجمع بين حد أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار وأكثر من 30 طريقة تمويل بدون رسوم مع أرصدة بدء صغيرة مرنة وسبريد خام تبلغ 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولات ذهاب وإياب منخفضة للغاية تبلغ 4.50 دولار وتنفيذ سريع على MT4 و MT5، مما يجعل تكاليف التداول منخفضة للغاية ويضع Fusion Markets بين أفضل وسطاء ECN فوركس.
أفضل وسيط فوركس بحد أدنى منخفض للإيداع للمبتدئين هو XTB. يتيح XTB للمتداولين الجدد البدء بإيداع بحد أدنى 0 دولار، ويستخدم منصة xStation 5 سهلة الاستخدام ذات التصميم الواضح والإرشادات المدمجة، ويدعم المتعلمين بمكتبة تعليمية قوية ومقاطع فيديو داخل المنصة للتعلم خطوة بخطوة. يساعد هذا المزيج من عدم وجود حواجز للدخول، وتصميم منصة سهل الاستخدام، والموارد التعليمية الغنية التي تقدمها XTB المبتدئين على التدرب بمبالغ صغيرة، وفهم الأدوات بسرعة، وبناء مهاراتهم وثقتهم بشكل مطرد.
بالنسبة للمبتدئين الذين يركزون على الوسطاء ذوي الحد الأدنى المنخفض للإيداع، فإن الميزات الأكثر قيمة هي الإيداع الصغير أو الصفر، وحجم المركز البسيط والمرن، والمحتوى التعليمي القوي الذي يدعم التعلم التدريجي. تعد Oanda بديلاً قويًا لـ XTB لأنها توفر أيضًا حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار مع طرق تمويل محلية مريحة، وتقدم أحجام ميكرو (ميكرو-لوت) مرنة للغاية تصل إلى مراكز صغيرة جدًا مثالية للمبتدئين الحذرين، وتوفر مجموعة تعليمية قوية تجعلها واحدة من وسطاء الفوركس الأكثر ملاءمة للمبتدئين من المتداولين ذوي الودائع المنخفضة. تعد Pepperstone أيضًا خيارًا آخر إلى جانب XTB، حيث إنها لا تتطلب حدًا أدنى للإيداع وتوفر تمويلًا فوريًا بدون رسوم، ومنصة سهلة الاستخدام للمبتدئين عبر MT4 و MT5 و cTrader و TradingView، وتعليمًا ودعمًا جيدين، مما يتيح للمتداولين المبتدئين البدء بمبالغ صغيرة مع الاستمرار في الوصول إلى أدوات احترافية يمكنهم تطويرها بمرور الوقت.
أفضل وسيط فوركس بإيداع أدنى منخفض مع MT4 هو FBS. تتميز FBS بإيداع أدنى قدره $5 وإدخال أقل في حسابات سنت بدون رسوم إيداع داخلية، وحسابات سنت و حساب قياسي التي تدعم اللوتات الصغيرة واللوتات المئوية بحيث تظل التعرضات المالية الحقيقية صغيرة جدًا، ووصول كامل إلى MT4 مقترن بتعليم مناسب للمبتدئين، وعروض ترويجية، وتداول نسخ، ودعم عبر الهاتف المحمول للتوسع التدريجي. تتيح عتبات الدخول المنخفضة وبيئة MT4 الغنية بالميزات التي توفرها FBS للمتداولين تجربة المال الحقيقي على نطاق صغير، وأتمتة أو نسخ الاستراتيجيات، وزيادة مخاطرهم ببطء مع نمو خبرتهم.
من بين وسطاء MT4 ذوي الحد الأدنى المنخفض للإيداع، تشمل الجوانب المرغوبة عادةً حدًا أدنى صغيرًا جدًا أو صفرًا للإيداع، وأنواع حسابات تسمح باللوتات الصغيرة أو السنتية، وأدوات MT4 إضافية مثل التحليلات أو نسخ التداول لتعزيز المنصة. تعد HF Markets بديلاً قويًا لـ FBS لأنها لا تتطلب حدًا أدنى محددًا في معظم الحسابات مع إيداعات تبدأ من حوالي $5 وبدون رسوم تمويل داخلية، وتقدم حسابات MT4 سنت و برو-سنت و Zero Spread حتى يتمكن المتداولون من مطابقة الأسعار والأحجام مع خبراتهم، وتضيف أدوات المتداول المميزة و Autochartist و HFCopy على MT4 لتوفير ميزات التحليلات ونسخ التداول حتى مع الإيداع المنخفض. تنافس Pepperstone أيضًا FBS بشكل جيد كخيار MT4 بإيداع منخفض، حيث إنها توفر حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار وتمويل فوري بدون رسوم على MT4، وأسعارًا منخفضة للغاية مع سبريد خام من 0.0 إلى 0.3 نقاط (Pips) بالإضافة إلى عمولات تنافسية، وأدوات المتداول الذكية جنبًا إلى جنب مع التنفيذ منخفض التأخير الذي يناسب EAs المضاربة والاستراتيجيات الحساسة للتكلفة، يمكن للمتداولين تشغيل أنظمة MT4 المتقدمة دون الحاجة إلى نفقات رأسمالية أولية كبيرة على عكس وسطاء MetaTrader 4 فوركس الآخرين.
يتطلب اختيار أفضل وسيط فوركس بحد أدنى للإيداع تقييم معايير محددة تضمن شروط تداول فعالة من حيث التكلفة وتقديم خدمة موثوقة. يجب على المتداولين تقييم متطلبات الإيداع وتكاليف السبريد (فارق سعري) وإمكانية الوصول إلى المنصة لتعظيم إمكاناتهم في التداول برأس مال أولي محدود.
فيما يلي المعايير الخاصة بكيفية اختيار أفضل وسيط فوركس بحد أدنى للإيداع.
- تقييم حد الإيداع: قارن متطلبات الحد الأدنى للإيداع بين الوسطاء، مثل Pepperstone بـ 0 دولار، و XM بـ $5، و eToro بـ 50 دولارًا، لتتناسب مع رأس المال المتاح لديك
- تقييم تكلفة السبريد: قم بتحليل هياكل السبريد مثل سبريد Pepperstone البالغ 0 نقطة (Pip) أو سبريد Axiory البالغ 0.3 نقطة لتقليل نفقات التداول
- مرونة حجم اللوت: أعط الأولوية للوسطاء الذين يقدمون لوتات نانو-لوت ولوتات مايكرو، مثل لوتات XM البالغة 0.1 نانو-لوت أو قدرات اللوتات المايكرو في Trading 212
- التحقق من تنوع المنصات: تأكد من إمكانية الوصول إلى منصات تداول متعددة مثل MT4 و MT5 والحلول الخاصة للحصول على تجربة تداول مثالية
- تنوع أنواع الحسابات: اختر الوسطاء الذين يقدمون حسابات متخصصة مثل حساب سنت من FBS أو حساب ProCent من RoboForex لإدارة المخاطر
- توافر الرافعة المالية: افحص نسب الرافعة المالية القصوى التي تتراوح من 1:30 للمتداولين في الاتحاد الأوروبي إلى 1:777 للعملاء الدوليين
- تحليل هيكل العمولات: راجع نماذج الرسوم بما في ذلك التسعير على أساس السبريد فقط أو ترتيبات العمولة لكل لوت لحساب إجمالي تكاليف التداول
- الوصول إلى حساب تجريبي: تحقق من توفر حساب تجريبي غير محدود للتدريب على التداول دون المخاطرة برأس المال الفعلي
- توافق طرق الإيداع: تأكد من طرق الدفع المدعومة بما في ذلك بطاقات الائتمان والتحويلات البنكية والمحافظ الإلكترونية لتسهيل التمويل
- التحقق من الامتثال التنظيمي / اللوائح: اختر الوسطاء الخاضعين للرقابة من الفئة الأولى (Tier-1) لضمان حماية الأموال وموثوقية العمليات
لتقييم نفقات التداول لدى وسيط فوركس ذي إيداع منخفض، احسب التكلفة الإجمالية لصفقات ذهاب وإياب. وهذا يعني إضافة تكلفة السبريد والعمولة (إذا تم فرضها) والانزلاق والتمويل الليلي ورسوم تحويل العملات الأجنبية ورسوم التمويل/السحب معًا قبل فتح وإغلاق المركز.
يقدم وسطاء الفوركس نموذجين للتسعير يجب عليك مقارنتهما. الحسابات القياسية تدمج التكاليف في سبريد أوسع دون فرض عمولات صريحة. تفرض الحسابات الخام أو حسابات ECN، مثل Razor من Pepperstone وسبريد خام من FP Markets، فروق أسعار ضيقة بالإضافة إلى عمولات تبلغ حوالي 7 دولارات لكل لوت قياسي في صفقة ذهاب وإياب، وهو ما يعادل حوالي 0.7 نقطة في تداولات اليورو/الدولار الأمريكي. يوفر لك الحساب الخام المال إذا تجاوزت فروق أسعار الحساب القياسي فروق أسعار الحساب الخام بمقدار 0.7 نقطة أو أكثر.
تضخم الأرصدة الصغيرة رسوم التمويل التي يغفلها العديد من المتداولين. تفرض Oanda رسومًا قدرها 25 دولارًا على عمليات السحب المحلية و 40 دولارًا على التحويلات الدولية في الولايات المتحدة.
يجب عليك اختبار التكاليف الحقيقية للوسيط عن طريق وضع صفقة شراء وبيع ميكرو لوت على EUR/USD خلال جلسات التداول السائلة، مثل تداخل لندن/نيويورك. سجل سوينغ الربح/الخسارة (P/L) لقياس تكاليف صفقة ذهاب وإياب الفوركس بالدولار.
تعد طرق التمويل مهمة جدًا بالنسبة للوسطاء ذوي الحد الأدنى المنخفض للإيداع، لأن كل رسوم وتأخير يأخذ نسبة مئوية أكبر من الأرصدة الصغيرة.
تختلف السرعة والتكلفة بشكل كبير عبر قنوات الدفع عند استخدام وسطاء ذوي حد أدنى منخفض للإيداع. عادةً ما تعالج البطاقات والمحافظ الإلكترونية مثل PayPal عمليات السحب بشكل أسرع من التحويلات المصرفية. تعالج eToro عمليات السحب بالبطاقات والبنوك في غضون 10 أيام عمل، وعادةً ما تعالج PayPal عمليات السحب في غضون يومي عمل. قد تكون التحويلات المصرفية أكثر تكلفة عند وسطاء الإيداع الأدنى المنخفض. تشير Pepperstone إلى أن رسوم التحويلات الدولية تبلغ حوالي 20 دولارًا، بينما تتقاضى Oanda 25 دولارًا للتحويلات المحلية و40 دولارًا للتحويلات الدولية.
يؤدي تحويل العملات إلى تكاليف خفية عندما تختلف عملة حسابك الأساسية عن عملة الإيداع أو السحب. فأنت تدفع سبريدات التحويل في كل مرة تقوم فيها بتحويل الأموال بين العملات. يحدث هذا مع وسطاء الإيداع الأدنى المنخفض، كما هو الحال مع جميع أنواع الوسطاء الأخرى.
من المهم ملاحظة أن وسطاء فوركس يطلبون مطابقة الأسماء بموجب قواعد مكافحة غسيل الأموال، مما يعني أنهم يعيدون الأموال فقط إلى الحسابات المسجلة باسمك، حتى لو كان المبلغ ضئيلاً. يجب عليك دائمًا التأكد من أن طرق تمويل حساب فوركس وسحب الأموال مسجلة باسمك لتجنب التأخير أو الرفض.
يجب أن تودع بناءً على تحملك للمخاطر بدلاً من مبلغ تعسفي، حتى مع وسيط فوركس بحد أدنى منخفض للإيداع. الحد الأدنى العملي هو 300 دولار عندما تخاطر بنسبة 1٪ لكل صفقة باستخدام اللوتات الصغيرة مع وقفات نموذجية عند 30 نقطة (Pip) على أزواج العملات مثل EUR/USD.
يتم الحساب على النحو التالي. كل لوت صغير (0.01 لوت) على EUR/USD له قيمة نقطة تبلغ 0.10 دولار. تبلغ مخاطرتك لكل صفقة 3 دولارات عندما تستخدم وقف خسارة 30 نقطة (30 × 0.10 دولار). هذا يعني أنك تحتاج إلى 300 دولار في حسابك عندما تريد المخاطرة بنسبة 1٪ فقط (3 دولارات / 0.01 = 300 دولار). تسمح لك شركات الوساطة مثل Pepperstone و Oanda بالتداول بهذه المراكز الصغيرة.
يمكنك البدء بمبلغ أقل إذا قمت بتعديل نهجك. قم بإيداع حوالي 150 دولارًا أمريكيًا عند استخدام وقف خسارة 15 نقطة، أو قلل مخاطرك إلى 0.25٪ لكل صفقة بدلاً من 1٪. الصيغة السريعة هي: قم بإيداع حوالي 10 أضعاف وقف الخسارة المعتاد بالنقاط عندما تريد المخاطرة بنسبة 1٪ لكل صفقة. متطلبات الهامش الخاصة بك أقل أهمية من حد المخاطرة في هذا السيناريو. يقدم وسطاء فوركس في مناطق مختلفة رافعة مالية تتراوح من 20:1 إلى 50:1، مما يعني أن الهامش يتراوح بين 20 و50 دولارًا لكل لوت صغير. يجب أن تحافظ على 2-3 أضعاف الهامش المطلوب كاحتياطي عندما تحتفظ بمراكز مفتوحة.
مع حساب إيداع صغير، يجب أن تبدأ تقييم الهامش الخاص بك بفهم الحد الأقصى للرافعة المالية للجهة التنظيمية الخاصة بك، ثم اختيار التداول بعرض أقل من المسموح به. تحدد الهيئات التنظيمية الرئيسية مثل ESMA في الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة الرافعة المالية للبيع بالتجزئة بـ 30:1 لأزواج العملات الرئيسية، بينما تسمح CFTC في الولايات المتحدة بنسبة 50:1 تقريبًا على العملات الرئيسية من خلال ودائع ضمان بنسبة 2٪. تتبع ASIC الأسترالية حدود ESMA بحد أقصى 30:1.
تتطلب الإدارة الآمنة للهامش أن تحدد سقفًا شخصيًا للرافعة المالية يبلغ 3-5 أضعاف صافي حسابك (Equity) عندما يكون رصيدك صغيرًا. تحتاج إلى تأكيد مستوى الإيقاف مع وسيطك قبل بدء التداول، نظرًا لأن العديد من كيانات ESMA تغلق المراكز عند هامش 50٪ تقريبًا، مما يبرز أهمية فهم ما هو الهامش في تداول الفوركس.
يجب أن يكون هامشك الاحتياطي مساويًا لـ 2-3 أضعاف الهامش المطلوب لمراكزك المفتوحة. يتيح لك هذا الهامش الحر امتصاص التقلبات العادية في الأسعار دون إجبارك على التصفية. تساعدك الميكرو لوت (0.01 لوت) على مطابقة مسافات الإيقاف مع نسبة المخاطرة التي اخترتها عندما يكون الهامش محدودًا. يوفر الوسطاء الذين يقدمون أوامر وقف الخسارة المضمونة، مثل CMC Markets، مخاطرة محددة برسوم إضافية.
